Giấy ủy quyền hữu hạn (Limited Power of Attorney - LPOA) là gì? Đặc điểm
Mục Lục
Giấy ủy quyền hữu hạn
Giấy ủy quyền hữu hạn tiếng Anh là Limited Power of Attorney, viết tắt là LPOA.
Giấy ủy quyền hữu hạn (LPOA) là ủy quyền cho phép người quản lí danh mục đầu tư thực hiện các chức năng cụ thể thay mặt cho chủ tài khoản. Nhìn chung, LPOA cho phép người quản lí thực hiện chiến lược đầu tư theo thỏa thuận và thực hiện công việc liên quan thường xuyên mà không cần liên hệ với chủ tài khoản.
Trước khi kí LPOA, khách hàng cần lưu ý về các chức năng cụ thể mà họ đã ủy quyền cho người quản lí danh mục đầu tư, vì khách hàng vẫn chịu trách nhiệm về các quyết định đó.
Đặc điểm của Giấy ủy quyền hữu hạn
Việc ủy quyền thông qua LPOA đã trở nên phổ biến hơn trong những năm gần đây khi nhiều nhà đầu tư chọn các công ty quản lí tiền và công ty tư vấn đầu tư đã đăng kí (RIAs) hơn các công ty môi giới truyền thống.
Giấy ủy quyền hữu hạn, trái ngược với giấy ủy quyền chung, giới hạn thẩm quyền của cá nhân được chỉ định trong một phạm vi cụ thể. Trong trường hợp này, người quản lí danh mục đầu tư được trao quyền để thực hiện chiến lược đầu tư theo thỏa thuận với chủ tài khoản.
LPOA cung cấp cho người quản lí danh mục đầu tư quyền mua và bán tài sản, trả phí và xử lí các hình thức cần thiết khác nhau.
Một số chức năng tài khoản quan trọng vẫn chỉ có thể được thực hiện bởi chủ tài khoản, bao gồm rút tiền mặt và thay đổi người thụ hưởng. Một khách hàng có thể nói rõ những quyền hạn nào họ có thể muốn giữ lại tại thời điểm tài khoản được thiết lập.
Có một vài biến thể về giấy ủy quyền hạn chế có thể được sử dụng trong những trường hợp đặc biệt:
- Ủy quyền kích hoạt (Springing Powers): LPOA chỉ hoạt động nếu nó được kích hoạt bởi một sự kiện cụ thể, thường là khi chủ tài khoản qua đời hoặc mất khả năng thực hiện hoạt động.
- Ủy quyền dài hạn và ngắn hạn: LPOA dài hạn cho phép người quản lí danh mục đầu tư tiếp tục thực hiện các chức năng nhất định ngay cả khi khách hàng qua đời hoặc mất khả năng thực hiện hoạt động. Phần lớn LPOA ngắn hạn đều trở nên vô hiệu khi khách hàng qua đời hoặc không còn khả năng thực hiện hoạt động.
Khách hàng thường hoàn thành mẫu giấy ủy quyền (Power of Attorney - POA) khi họ mở tài khoản với người quản lí danh mục đầu tư.
Khách hàng phải chỉ định một người được ủy quyền thực tế, thường là người quản lí danh mục đầu tư. Các nhà quản lí danh mục đầu tư khác có thể đưa ra quyết định đầu tư thay mặt cho khách hàng cũng phải có các chi tiết được cung cấp trong mẫu. Sau khi hoàn thành, cả khách hàng và người được ủy quyền thực tế phải kí vào mẫu đơn.
Một khách hàng không chắc chắn hoặc không thoải mái về những chức năng mà họ ủy quyền có thể muốn nhờ luật sư xem xét biểu mẫu POA trước khi kí.
(Theo Investopedia)